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2025年8月2日，国家外汇管理局北京市分局公布了一则处罚信息（京汇罚〔2025〕30号），国家开发银行总行因违规办理内保外贷业务，违反规定办理结汇、售汇业务，未按照规定进行国际收支统计申报，被给予警告，处人民币1394.42万元的罚没款。
从违法事实来看主要是：
《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29号文印发）第十二条：（第十二条 担保人办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。）。
《资本项目外汇业务指引》（汇综发〔2020〕89号文印发）8.9 非金融机构国内外汇贷款账户开立、使用及关闭的审核原则第三条第3项；
《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》（分别是汇发〔2020〕16号文印发和汇发〔2022〕22号文印发）第三条等。
根据相关法规以往案例，违规办理结售汇处罚金额（第四十七条第三项：违反规定办理结汇、售汇业务的，处 20 万元以上 100 万元以下的罚款）和国际收支统计申报违规处罚金额（第四十八条第一项：未按照规定进行国际收支统计申报，对机构可以处 30 万元以下的罚款。）都不会超过百万。
国开行这次被罚上千万可能主要是因为违规办理内保外贷。依据《外汇管理条例》第四十三条：对违规提供对外担保行为，处罚标准高达违法金额的30%。
这是四年内国开行第二次受到的重罚。2021年3月，国家开发银行海南省分行因擅自提供对外担保，被给予警告，处人民币4266.16万元的罚款，这是内保外贷历史上被罚的最狠的一次。
相关阅读：内保外贷史上最大罚单！银行违规被罚4266.16万8月4日，国家开发银行发布临时信息披露报告回应：对于监管部门的上述处罚决定，将严格按照监管要求落实整改措施，深入分析问题及成因，举一反三、查漏补缺，不断提升依法合规经营水平。
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国家外汇管理局关于对部分非银行机构内保外贷业务实行集中登记管理的通知 汇发〔2015〕15 号
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